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안녕하세요^^ 마이다스입니다.
저번 월급관리 관련된 포스팅을 진행하면서 마이다스가
리더스리치에서 무료 재무상담 신청한거 알고 계신가요? ㅎ
[재무설계] - 재테크 VS 재무설계. 재무설계가 당신의 인생을 바꾼다!
오늘 재무설계사님한테 전화가 왔습니다.
그래서... 후기? 라고하기엔 좀 그렇고...
어떤 이야기들이 오고 갔는지 이야기를 풀어볼까 합니다^^
제가 13일날 재무설계를 신청했으니까... 2일만에 재무설계를 받았군요.
사실 전에도 말씀을 드렸지만.. 상담을 받고자 하는 분야와 이름, 핸드폰 번호 정도의
간단한 신상내역만 기록하면 신청이 되기 때문에.. 컨설팅을 진행할만한 정보를
재무설계사님이 가지고 있지 않죠..
따라서.. 첫 전화는 제가 상담받고 싶은 부분이 무엇인지 체크해 보고..
현재의 재무상태에 대한 이야기를 조금 나누었습니다. ㅎㅎ (30분 통화했네요^^)
원래 10시쯤 전화가 왔었는데.. 제가 회사에 있던 관계로... 저녁 8시에 다시 전화 걸어주셨네요.
생각보다 엄청 친절하셔서 깜짝놀랐답니다^^
재무를 설계하기 위해 먼저 해야 할 것들이 무엇인지, 원할한 상담을 위해 내가 준비해야 할 점이
무엇인지 이런 저런 질문을 통해 정확하게 체크해 보고... 일요일날 다시 만나기로 했습니다.
총 3번 정도 오프라인으로 미팅을 하기로 했고요.. 저의 재무상태가 변동될때마다 담당
재무설계사님과 커뮤니케이션 하기로 했답니다^^
재무 설계의 과정은 아래와 같이 진행되더군요.
마이다스는 현재 step1인 상태입니다^^
써진 것처럼... 재무설계란 무엇이고, 재무설계에서 가장 중요한 것이 무엇인지를 간략하게 이야기해 주고, 앞으로의 상담일정이 어떻게 진행되는지 짧막하게 설명해 준 후, 질의 응답시간(?)을 가진답니다^^
오늘은 재무 관리의 핵심! 나의 상황을 알아라! 부분에 대해 현재 나의 재무상태를 체크하는 방법부터, 경제적인 관점에서의 "가계부 쓰는 법" 까지... 이번 한번으로 무료 상담이 끝난다고 해도 아쉬울게 없는 정수들만을 들어보았네요^^
오늘 수집한 데이터베이스를 기준으로.. 저에게 최적화된 재무설계의 방법론을 구축한 후...
일요일날 설계사님과의 직접 미팅에서 관련 내용에 대한 커뮤니케이션을 진행할 것으로 보이네요^^
사실... 자격증 관련해서.. 몇차례 컨설팅을 받아본 적은 있지만... 이렇게 직접 미팅을 통해 저에게 최적화된 정보를 제공하려고 노력하는 곳은 마이다스로써도 처음이네요ㅜㅠ
암튼!! 이렇게 최적화된 정보를 기준으로 2차까지 커뮤니케이션을 진행하고..
재무설계사들끼리 내부 회의를 하는것 같습니다.
저의 재무상태를 놓고... 분석을 하는거죠...
만천하에;; 마이다스의 재무구조가 발각되는게;; 조금 창피하긴 해도.. 장기적으로 재무설계가 튼튼히 잡혀있어야.. 목적자금을 마련하든... 다른 플랜을 가지고 있든... 안정적으로 진행할 수 있는것 같습니다.
이렇게 분석된 데이터베이스로 재무설계 포트폴리오를 만들기 위한 작업들이 진행되며...
해당하는 포트폴리오를 가지고.. 실행에 옮기도록 조력을 하는 과정으로 상담은 진행되며... 이후 지속적인 모니터링을 통하여... 제대로된 투자 및 자산관리가 진행되고 있는지 체크업을 한다고 합니다.
상당히 세밀하게... 고객 하나하나를 Care하고 있다는 느낌이 강하게 들더군요...
마치... 제 개인 재무관리사를 고용한 것 같은 느낌? ㅋㅋㅋ
너무도 상세한 설명과... 심지어는... 미팅을 할 때.. 재무설계를 위한 책까지 선물하겠다는...
재무설계사님.... 마이다스는 의문이 생겼습니다.
핫바리이지만... 대학에서 경제학을 공부한 바 있는 마이다스!!
시카고 학파의 태두라 불리우는 밀턴 프리드만 형님의 말씀을
빌리자면...
"세상에 공짜 점심은 없다!!"
라고 분명히 배웠는데!!!
왜 이 재무설계사들이 꽁짜로 이렇게 시간과 노력을 들여가며..
털어봐야... 점심값도 간신히 나올까 말까한 마이다스 나부랭이
의 재무를 설계해 주려고 하는 것일까??
궁금하면 물어보라고 엄마가 그랬기 때문에!!
마이다스는 재무설계사에게 다이렉트로 물어보았습니다!
"이렇게 했을 때 어떤 이익이 발생하기에 이런 일을 하십니까?"
설계사님은 맨날 들어온 질문이라는 듯... 바로 이렇게 답변을 하더군요.
"저희도 어느정도 기간이 지나면... 컨설팅 비용을 받을 생각입니다. 지금은 저희의 네임벨류를 높이기 위해.. 무료 컨설팅을 하고 있고..
이런 컨설팅이 좋다는 입소문이 퍼질 경우... 앞으로는 더 많은 분들이 커미션을 지급하고라도 저희에게 컨설팅을 의뢰하겠지요.."
사실 마이다스도... 네임벨류를 높이기 위해... 기업들이 투자하는 비용이 얼마나 많으며... 그것이 때로는 댓가가 없는것처럼 보일 때도
많이 있다는 것을... 업계에 있는 사람으로써... 알고 있기 때문에.. 뭐 이정도 설명이면.. 대충 통밥 나오더군요..
앞으로 커미션 Fee를 받을 것이라는 말은 사실일 겁니다. 하지만 지금 진행하고 있는 컨설팅이 전혀 수익을 창출하지 못하는..
그야말로 자원봉사는 아닐것이라는 점... 지금 마이다스에게... 리더스 리치는 일종의 "바이럴"을 기대하고 있을 겁니다. ㅎㅎ
뭐... 마이다스가 블로거라는 사실은 모르겠지만.. 적어도... 이런이런 장점이 있더라... 입소문 정도는 내줄 것이라고 기대하는 거지요.
실제로 요 부분은 제대로 먹힌것 같습니다. ㅎㅎ
이미 많은 분들이... 리더스리치 무료 재무상담에 대하여... 호감을 가지게 되고..
긍정적인 바이럴이 형성되고 있습니다.
사실 온라인 마케팅 분석이... 주 업인 저로써는.... 좀 더 상세하게... 어떤 식으로 긍정적 바이럴이 형성되고 있으며..
주요 전략이 무엇인지... 분석할 수도 있지만.... 퇴근하고 일하기 싫은 관계로... 그냥 요정도만 ㅋㅋㅋ
뭐... 실제로 어느정도... 소셜 미디어 플렛폼들에서... 반향이 발생하고 있는지는... 분석을 해봐야 겠지만...
현재까지 상당히 많은 분들이 리더스리치의 강력한 우군으로... 편입된 상태입니다.
소기의 마케팅 전략은... 이만하면 성공적이었다고 볼 수도 있을것 같습니다.
사회생활이라는게... 상대의 노림수가 무엇이건... 내가 Get 할 것을 get할 수 있다면...
상대가 get하는 부분이... 나나 사회 전반적으로 큰 해를 끼치는 내용이 아니라면...
형님좋고 아우좋고가 나쁠 이유가 없죠...
저쪽에서 고객들에게 바이럴을 바라는데... 자기가 좋아서 자발적으로 입소문을 낸다는 것이...
오히려 "진정한 바이럴 마케팅"이라는 점을 생각해 보면..
저정도의 노림수는... "양반" 이라는게... 마이다스의 판단입니다.
또... 충분히 무료로 진행할 만한 사유라고 생각되고요...
이제부터라도 목적자금을 달성하기 위해...
열심히 움직여볼 생각을 하고 계시는
분들을 위해... 한가지 조언을 드리자면...
"실천 없는 Plan은 꿈일뿐!" 이라는 것입니다.
기왕에 "전문가"라는 사람이 앉아서
이야기를 하고... 들을 바라면...
미친척 그대로 해보는 것도
나쁘지 않을것 같습니다.
다만, 아무것도 모르고 그대로
따라가서는 안되겠지요.
뭐... 그러지는 않을 것 같지만...
솔직히 컨설턴트 입장에서도..
(마이다스도 컨설턴트라고 말씀드렸죠? ㅎㅎ)
상대가 전혀 모르는것 같으면...
이런 이야기 저런 이야기 다 짤라먹고..
그냥 상대가 알것 같은 이야기만 하다가
말아버립니다.
혹은, 컨설턴트가 당신이 아닌 관계로...
알지 못하는 변인에 의해...
잘못된 플랜을 짜 줄 가능성도...
극단적으로 말하자면 없다고는 보기 힘듭니다.
따라서 누구보다 당신에 대해 잘 알고 있는... 당신이!! 스스로의 재무 상태와...
재무에 대한 기본적인 공부 정도는 해 둘 필요가 있다고 봅니다.
뭐... 마이다스도 차차 공부한 내용을 함께 공유할 계획이지만..
기껏 마련한 자리에... "일반론"만 듣고 앉아있을 시간도, 필요도 없다는 거죠...
기왕이면 실행에 옮길 각오로! 제대로 알고 진행하셨으면 좋겠습니다.
저번 월급관리 관련된 포스팅을 진행하면서 마이다스가
리더스리치에서 무료 재무상담 신청한거 알고 계신가요? ㅎ
[재무설계] - 재테크 VS 재무설계. 재무설계가 당신의 인생을 바꾼다!
오늘 재무설계사님한테 전화가 왔습니다.
그래서... 후기? 라고하기엔 좀 그렇고...
어떤 이야기들이 오고 갔는지 이야기를 풀어볼까 합니다^^
| 재무설계의 과정 |
제가 13일날 재무설계를 신청했으니까... 2일만에 재무설계를 받았군요.
사실 전에도 말씀을 드렸지만.. 상담을 받고자 하는 분야와 이름, 핸드폰 번호 정도의
간단한 신상내역만 기록하면 신청이 되기 때문에.. 컨설팅을 진행할만한 정보를
재무설계사님이 가지고 있지 않죠..
따라서.. 첫 전화는 제가 상담받고 싶은 부분이 무엇인지 체크해 보고..
현재의 재무상태에 대한 이야기를 조금 나누었습니다. ㅎㅎ (30분 통화했네요^^)
원래 10시쯤 전화가 왔었는데.. 제가 회사에 있던 관계로... 저녁 8시에 다시 전화 걸어주셨네요.
생각보다 엄청 친절하셔서 깜짝놀랐답니다^^
재무를 설계하기 위해 먼저 해야 할 것들이 무엇인지, 원할한 상담을 위해 내가 준비해야 할 점이
무엇인지 이런 저런 질문을 통해 정확하게 체크해 보고... 일요일날 다시 만나기로 했습니다.
총 3번 정도 오프라인으로 미팅을 하기로 했고요.. 저의 재무상태가 변동될때마다 담당
재무설계사님과 커뮤니케이션 하기로 했답니다^^
재무 설계의 과정은 아래와 같이 진행되더군요.
마이다스는 현재 step1인 상태입니다^^
써진 것처럼... 재무설계란 무엇이고, 재무설계에서 가장 중요한 것이 무엇인지를 간략하게 이야기해 주고, 앞으로의 상담일정이 어떻게 진행되는지 짧막하게 설명해 준 후, 질의 응답시간(?)을 가진답니다^^
오늘은 재무 관리의 핵심! 나의 상황을 알아라! 부분에 대해 현재 나의 재무상태를 체크하는 방법부터, 경제적인 관점에서의 "가계부 쓰는 법" 까지... 이번 한번으로 무료 상담이 끝난다고 해도 아쉬울게 없는 정수들만을 들어보았네요^^
오늘 수집한 데이터베이스를 기준으로.. 저에게 최적화된 재무설계의 방법론을 구축한 후...
일요일날 설계사님과의 직접 미팅에서 관련 내용에 대한 커뮤니케이션을 진행할 것으로 보이네요^^
사실... 자격증 관련해서.. 몇차례 컨설팅을 받아본 적은 있지만... 이렇게 직접 미팅을 통해 저에게 최적화된 정보를 제공하려고 노력하는 곳은 마이다스로써도 처음이네요ㅜㅠ
암튼!! 이렇게 최적화된 정보를 기준으로 2차까지 커뮤니케이션을 진행하고..
재무설계사들끼리 내부 회의를 하는것 같습니다.
저의 재무상태를 놓고... 분석을 하는거죠...
만천하에;; 마이다스의 재무구조가 발각되는게;; 조금 창피하긴 해도.. 장기적으로 재무설계가 튼튼히 잡혀있어야.. 목적자금을 마련하든... 다른 플랜을 가지고 있든... 안정적으로 진행할 수 있는것 같습니다.
이렇게 분석된 데이터베이스로 재무설계 포트폴리오를 만들기 위한 작업들이 진행되며...
해당하는 포트폴리오를 가지고.. 실행에 옮기도록 조력을 하는 과정으로 상담은 진행되며... 이후 지속적인 모니터링을 통하여... 제대로된 투자 및 자산관리가 진행되고 있는지 체크업을 한다고 합니다.
상당히 세밀하게... 고객 하나하나를 Care하고 있다는 느낌이 강하게 들더군요...
마치... 제 개인 재무관리사를 고용한 것 같은 느낌? ㅋㅋㅋ
| 재무설계 과정이 궁금하세요? 요기에서 바로 확인하실 수 있답니다. ^^ 재무설계 과정 확인해보기. |
| 왜 공짜로 상담을 하나요? |
너무도 상세한 설명과... 심지어는... 미팅을 할 때.. 재무설계를 위한 책까지 선물하겠다는...
재무설계사님.... 마이다스는 의문이 생겼습니다.
핫바리이지만... 대학에서 경제학을 공부한 바 있는 마이다스!!
There is no such thing as a free lunch
빌리자면...
"세상에 공짜 점심은 없다!!"
라고 분명히 배웠는데!!!
왜 이 재무설계사들이 꽁짜로 이렇게 시간과 노력을 들여가며..
털어봐야... 점심값도 간신히 나올까 말까한 마이다스 나부랭이
의 재무를 설계해 주려고 하는 것일까??
궁금하면 물어보라고 엄마가 그랬기 때문에!!
마이다스는 재무설계사에게 다이렉트로 물어보았습니다!
"이렇게 했을 때 어떤 이익이 발생하기에 이런 일을 하십니까?"
설계사님은 맨날 들어온 질문이라는 듯... 바로 이렇게 답변을 하더군요.
"저희도 어느정도 기간이 지나면... 컨설팅 비용을 받을 생각입니다. 지금은 저희의 네임벨류를 높이기 위해.. 무료 컨설팅을 하고 있고..
이런 컨설팅이 좋다는 입소문이 퍼질 경우... 앞으로는 더 많은 분들이 커미션을 지급하고라도 저희에게 컨설팅을 의뢰하겠지요.."
사실 마이다스도... 네임벨류를 높이기 위해... 기업들이 투자하는 비용이 얼마나 많으며... 그것이 때로는 댓가가 없는것처럼 보일 때도
많이 있다는 것을... 업계에 있는 사람으로써... 알고 있기 때문에.. 뭐 이정도 설명이면.. 대충 통밥 나오더군요..
앞으로 커미션 Fee를 받을 것이라는 말은 사실일 겁니다. 하지만 지금 진행하고 있는 컨설팅이 전혀 수익을 창출하지 못하는..
그야말로 자원봉사는 아닐것이라는 점... 지금 마이다스에게... 리더스 리치는 일종의 "바이럴"을 기대하고 있을 겁니다. ㅎㅎ
뭐... 마이다스가 블로거라는 사실은 모르겠지만.. 적어도... 이런이런 장점이 있더라... 입소문 정도는 내줄 것이라고 기대하는 거지요.
실제로 요 부분은 제대로 먹힌것 같습니다. ㅎㅎ
이미 많은 분들이... 리더스리치 무료 재무상담에 대하여... 호감을 가지게 되고..
긍정적인 바이럴이 형성되고 있습니다.
사실 온라인 마케팅 분석이... 주 업인 저로써는.... 좀 더 상세하게... 어떤 식으로 긍정적 바이럴이 형성되고 있으며..
주요 전략이 무엇인지... 분석할 수도 있지만.... 퇴근하고 일하기 싫은 관계로... 그냥 요정도만 ㅋㅋㅋ
뭐... 실제로 어느정도... 소셜 미디어 플렛폼들에서... 반향이 발생하고 있는지는... 분석을 해봐야 겠지만...
현재까지 상당히 많은 분들이 리더스리치의 강력한 우군으로... 편입된 상태입니다.
소기의 마케팅 전략은... 이만하면 성공적이었다고 볼 수도 있을것 같습니다.
사회생활이라는게... 상대의 노림수가 무엇이건... 내가 Get 할 것을 get할 수 있다면...
상대가 get하는 부분이... 나나 사회 전반적으로 큰 해를 끼치는 내용이 아니라면...
형님좋고 아우좋고가 나쁠 이유가 없죠...
저쪽에서 고객들에게 바이럴을 바라는데... 자기가 좋아서 자발적으로 입소문을 낸다는 것이...
오히려 "진정한 바이럴 마케팅"이라는 점을 생각해 보면..
저정도의 노림수는... "양반" 이라는게... 마이다스의 판단입니다.
또... 충분히 무료로 진행할 만한 사유라고 생각되고요...
| 재무상담! 이것은 알고 신청하세요. |
내 가슴에 사는 매가.. 이젠 오랜 잠을 깬다... 잊었던 나의 매가 날개를 퍼덕인다..
이제부터라도 목적자금을 달성하기 위해...
열심히 움직여볼 생각을 하고 계시는
분들을 위해... 한가지 조언을 드리자면...
"실천 없는 Plan은 꿈일뿐!" 이라는 것입니다.
기왕에 "전문가"라는 사람이 앉아서
이야기를 하고... 들을 바라면...
미친척 그대로 해보는 것도
나쁘지 않을것 같습니다.
다만, 아무것도 모르고 그대로
따라가서는 안되겠지요.
뭐... 그러지는 않을 것 같지만...
솔직히 컨설턴트 입장에서도..
(마이다스도 컨설턴트라고 말씀드렸죠? ㅎㅎ)
상대가 전혀 모르는것 같으면...
이런 이야기 저런 이야기 다 짤라먹고..
그냥 상대가 알것 같은 이야기만 하다가
말아버립니다.
혹은, 컨설턴트가 당신이 아닌 관계로...
알지 못하는 변인에 의해...
잘못된 플랜을 짜 줄 가능성도...
극단적으로 말하자면 없다고는 보기 힘듭니다.
따라서 누구보다 당신에 대해 잘 알고 있는... 당신이!! 스스로의 재무 상태와...
재무에 대한 기본적인 공부 정도는 해 둘 필요가 있다고 봅니다.
뭐... 마이다스도 차차 공부한 내용을 함께 공유할 계획이지만..
기껏 마련한 자리에... "일반론"만 듣고 앉아있을 시간도, 필요도 없다는 거죠...
기왕이면 실행에 옮길 각오로! 제대로 알고 진행하셨으면 좋겠습니다.
참고] 혹시나 저처럼 재무설계를 받아보고 싶으신 분들이나..
자신의 재무상태를 체크해보고 싶으신 분.
내가 펀드나 보험을 제대로 들었는지 궁금한 분...
재무 관련 전 분야에 대해 무료로 상담을 해주는
이벤트를 하고 있으니... 이번기회에...
제대로 재무설계 해보시는 것도 좋을것 같네요.
리더스리치 재무설계센터[링크]재테크부터 내집마련설계까지 금융 전분야 무료재무설계와 포트폴리오제공
자신의 재무상태를 체크해보고 싶으신 분.
내가 펀드나 보험을 제대로 들었는지 궁금한 분...
재무 관련 전 분야에 대해 무료로 상담을 해주는
이벤트를 하고 있으니... 이번기회에...
제대로 재무설계 해보시는 것도 좋을것 같네요.
리더스리치 재무설계센터[링크]재테크부터 내집마련설계까지 금융 전분야 무료재무설계와 포트폴리오제공
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