오늘은 무료로 개인 재무설계를 진행해주는 곳을 소개해볼까 합니다.
개인재무설계란 Personal Financial Planning이라고 하여
개인의 재무를 적절히 관리하고
개인 재무 또는 인생 목표를 달성할 수 있도록 계획하고
설계하는 과정을 의미해요.
처음 월급을 받던 날.
기억하시나요?
전 술을 마셨던 것 같네요.
물론 이런 <Happy Day>도 필요하지만
매일매일 이렇게 해피데이만 가져서는
특히 요즘같은 때에는
미래가 답이 안나오는 경우가 많죠 ㅠㅠ
평생직장 개념도 없어지고 있구요..
개인이 일하고 살기도 바쁜세상.
내 전체 라이프사이클에 맞는 계획을 세운다는게
쉽지 않죠..
그래서 저도 개인 재무설계를 받아보았어요.
무료로 상담 진행해 주죠.
절차는 보통 이렇게 진행되더군요.
1. 무료 재무설계 상담 신청 [링크 바로가기]
2. 전화가 옵니다.
3. 미팅 날짜, 시간, 장소를 정해요.
4. 만납니다.
컨설턴트분과 편안하게 만났던것 같네요.
만나서는.. 가벼운 대화를 하다가
재무설계가 어떤 목표로 필요한지 물어보시더라구요.
왜 돈을 모아야 할까?
의외로 어려운 질문이죠..
여러분도 대충 고민해 보시면 도움이 되겠네요.
돈을 모아서 뭘 하려고 하는 걸까?
저는 <목돈 만들어서 집살려고 합니다>
라고 답했습니다 -_-
그러면 <어떻게 모아야 할까?>에 대해
구체적이고 상세하게 설명을 해 주시는데..
월 소득이 얼마인지 가감없이 말씀드렸더니
유동자산이 얼마고 가변자산이 얼마!
따라서 유동 자산 중 얼마를 용돈으로 사용하시고
나머지는 이렇게 이렇게
이만큼은 적극적 투자, 이만큼은 방어적 투자, 이만큼은 저축
이렇게 설계해 주시더라구요..
어떤어떤 금융상품과 어떤 금융상품이 있는데
금리가 얼마고, 이 상품은 장기간 돈을 묶어두기 좋다.
또 갑작스럽게 목돈이 필요한 상황이 있을 수 있으니 이렇게 하는게 좋다..
완전 상세히 설명해 주시더군요..
물론 그러면서 몇가지 금융상품을 연결해주시기는 하지만
그것도 객관적으로 비슷한 조건의 여러 상품 (저축 등)을
비교하시고 선택할 수 있게 도와주시더군요.
물론 가입 안해도 되구요..
거기에 세금 절약하는 팁들도 싹 정리해 주시구요..
40분 정도 미팅 했던것 같습니다.
당시에는 저도 사회 초년생이라..
막연하게 월급을 받으면 효과적으로 잘 써야지
라고만 생각했었는데..
금융에 대한 상식부터
다양한 공부가 되었네요.
상담하고 끝이 아닙니다.
컨설턴트분이 전화번호를 알려주시는데..
종종 연락하고 지내면서
궁금한것, 필요한것을 상담하고
먼저 연락해 오셔서 재무관리 잘 하고 있는지 체크하시더군요.
개인 회계사를 무료로 쓰고 있는 느낌?
저처럼 약간 계획성이 없는 사람들한테는 꼭 필요한 서비스라는 생각이 듭니다.
혹시 사회초년생 분들이나,
일은 하는데 도무지 목돈이 안모이시는 분들.
꼭 한번 이용해보시기 바랍니다.
무료 재무설계니 부담도 없습니다.
[☞ 한국금융센터 무료 재무상담 신청하기 ]
*팁 : 쪽팔린다고 소득을 부풀리시는 분은 없으시겠죠?
정확한 상담이 정확한 설계를 만든다는 점! 기억하세요!
